Американски законодатели: Credit Suisse нарушава сделката за укриване на данъци за богати клиенти | Икономика и бизнес

Американските законодатели заявиха в сряда, че Credit Suisse е нарушила споразумение за признаване на вината с властите на САЩ, като не е съобщила за тайни офшорни сметки, използвани от богати американци, за да избегнат плащането на данъци, и публикуваха двегодишно разследване, в което подробно се описва ролята, която служителите на изпадналата в затруднение швейцарска банка играят в данъците помощ. Избягвани клиенти.

Финансовата комисия на Сената на САЩ посочи съществуването на престъпен заговор, вероятно продължаващ, свързан със сметки, притежавани от семейство американски данъкоплатци с приблизително 100 милиона долара, които банката не е разкрила. Освен това се казва, че Credit Suisse е помогнала на американски бизнесмен да скрие повече от 220 милиона долара в офшорни сметки от IRS.

Credit Suisse разкри, че е открила 23 сметки, всяка с повече от 20 милиона долара, които не са били декларирани пред данъчните власти, и разкри много от тях само дни преди публикуването на доклада, според комисията. Той каза, че констатациите му показват, че повече от 700 милиона долара са били укрити в нарушение на 9-годишно споразумение за признаване на вината, сключено с Министерството на правосъдието на САЩ.

„Credit Suisse получи отстъпка от наказанието, пред което беше изправен през 2014 г. за допускане на укриване на данъци, защото банкови ръководители се заклеха, че ще се измъкнат от бизнеса с измамите на Съединените щати“, каза председателят на Демократическата партия на сенатор Рон Уайдън, сенатор Рон Уайдън. Комисия.

„Това разследване показва, че Credit Suisse не е изпълнила това обещание и предстоящото придобиване на банката не изчиства списъка“, каза той.

Швейцарското правителство настоя за закупуването на отдавна проблемната Credit Suisse от конкурентната банка UBS за 3,25 милиарда долара този месец на фона на сътресения в глобалната финансова система. Колапсът на две американски банки предизвика по-широки опасения, които понижиха акциите на втората по големина банка в Швейцария, тъй като клиентите изтеглиха парите си.

Констатациите на Сената поставят нови проблеми за UBS, докато се опитва да погълне Credit Suisse и да създаде една масивна швейцарска банка, идвайки в същия ден, в който UBS назначи нов главен изпълнителен директор, който да помогне за придвижването на придобиването. Това е и последната конфронтация на Credit Suisse с американските власти, след уреждането на стотици милиони долари в ипотечни ценни книжа, които стояха зад финансовата криза от 2008 г.

Credit Suisse, чиито проблеми през годините варират от загуби на хедж фондове до глоби за това, че не успяха да предотвратят прането на пари от българска кокаинова група, заяви, че няма „никаква толерантност към укриването на данъци“ и настоя, че докладът на Сената описва „наследствени проблеми“ – някои от които датират отпреди десетилетие – това е адресирано оттогава.

„Оттогава въведохме обширни подобрения, за да изкореним лица, които се стремят да скрият активи от данъчните власти“, каза базираната в Цюрих банка.

„Наша ясна политика е да затваряме неоторизирани сметки, когато бъдат идентифицирани, и да дисциплинираме всеки служител, който не се придържа към банковата политика или не отговаря на стандартите за поведение на Credit Suisse“, каза тя.

В доклада на Сената се отбелязва сътрудничеството на Credit Suisse с разследването, включително назначаването на ново ръководство.

Швейцарският кредитор плати намалена глоба от 1,3 милиарда долара на Министерството на правосъдието на САЩ, след като се призна за виновен през 2014 г. за заговор за подпомагане и съдействие на американски данъкоплатци при подаване на фалшиви данъчни декларации и други документи в IRS.

Банката признава, че е помогнала на хиляди американци „съзнателно и съзнателно“ да открият сметки, които не са били декларирани пред данъчните власти и да скрият офшорни активи. Той избягва наказателни обвинения в замяна на съгласие да докладва неразкрити сметки и да предоставя друга информация на американски служители.

Сенатската комисия каза, че тайни офшорни сметки, принадлежащи на семейство с двойно гражданство на САЩ и Латинска Америка, на стойност около 100 милиона долара са били затворени през 2013 г., но парите са били прехвърлени в други банки, без да бъдат уведомени властите в САЩ.

С тази маневра „Credit Suisse даде възможност на това, което изглежда като възможно престъпно укриване на данъци от клиент, да остане незабелязано в продължение на почти десетилетие“, се казва в доклада.

Комитетът каза, че бивши висши банкери са помогнали за управлението на сметките на семейството. Освен това служители на Credit Suisse помогнаха на американски бизнесмен да скрие 220 милиона долара от американските власти, въпреки че отдавна са знаели, че е американец, според доклада, в който се казва, че подателят на сигнали е съобщил за схемата след сделката за признаване на вината.

В доклада се казва, че служителите на Credit Suisse са били стимулирани да помагат на сметките да крият връзки със САЩ, тъй като техните награди зависят от това колко пари се управляват. За тази цел, каза комисията, служители с клиенти с активи над 20 или 30 милиона долара може да са обърнали специално внимание на тези сметки, защото това означава, че са получили по-големи бонуси.

Разследващите казват, че банкерите са измислили как да криптират сметки за американци с двойно гражданство. Тези банкери биха използвали неамериканските паспорти на богати хора, за да избегнат вътрешните системи, предназначени да търсят идентификационни знаци в американските паспорти.

Законодателите от комисията разбраха за 13 от 23-те потенциално неразкрити сметки на стойност над 20 милиона долара само дни преди публикуването на техния доклад. Комитетът каза, че това поражда опасения, че Credit Suisse все още разкрива стотици милиони долари в големи, неразкрити сметки, принадлежащи на свръхбогатите американци, години след подписването на споразумението за признаване, и те са изправени пред засилен контрол.

абонамент За нашия седмичен бюлетин за повече новини на английски език от EL PAÍS USA Edition