Труден момент за преговорите с Credit Suisse, тъй като UBS търси гаранции от Швейцария

Разговорите за спасяване на Credit Suisse започнаха в неделя, каза човек, запознат с преговорите, докато UBS поиска 6 милиарда долара от швейцарското правителство, за да покрие разходите, ако иска да изкупи затруднения си конкурент.

Властите се борят да разрешат кризата на доверието в 167-годишната Credit Suisse, най-важната банка в света, попаднала в сътресенията, причинени от колапса на американските кредитори Silicon Valley и Signature Bank през изминалата седмица.

Докато регулаторите искат решение преди пазарите да отворят отново в понеделник, един източник предупреди, че преговорите са изправени пред значителни препятствия и че може да се наложи съкращаването на 10 000 работни места, ако двете банки се срещнат.

Двама души казаха на Reuters, че гаранциите, които UBS търси, ще покрият разходите за прекратяване на части от Credit Suisse и потенциални такси за съдебни спорове.

Credit Suisse, UBS и швейцарското правителство отказаха коментар.

Трескавите преговори през уикенда идват на фона на трудна седмица за банковите акции и усилията в Европа и САЩ за подкрепа на сектора. Администрацията на американския президент Джо Байдън предприе мерки за укрепване на потребителските депозити, докато Швейцарската централна банка отпусна милиарди на Credit Suisse, за да стабилизира нестабилния си баланс.

Двама информирани източника казаха, че UBS е под натиск от страна на швейцарските власти да контролира своя местен конкурент, за да овладее кризата. Планът може да доведе до разпадането на швейцарския бизнес на Credit Suisse.

Financial Times, цитирайки двама души, запознати със ситуацията, съобщава, че Швейцария се готви да използва извънредни мерки, за да ускори сделката.

Bloomberg News съобщи, позовавайки се на източници, запознати с въпроса, че американските власти са ангажирани да работят със своите швейцарски колеги, за да помогнат за посредничеството на сделката.

Източник каза на Ройтерс, че Уорън Бъфет от Berkshire Hathaway е имал дискусии с високопоставени служители на администрацията на Байдън относно банковата криза.

Белият дом и Министерството на финансите на САЩ отказаха коментар.

Източник, запознат с въпроса, каза, че министърът на финансите на Обединеното кралство Джеръми Хънт и управителят на Bank of England Андрю Бейли са били в редовен контакт този уикенд относно съдбата на Credit Suisse. Говорители на Министерството на финансите на Обединеното кралство и пруденциалния регулатор на Bank of England, който контролира кредиторите, отказаха коментар.

Акциите на Credit Suisse загубиха една четвърт от стойността си през последната седмица. Банката трябваше да използва 54 милиарда долара финансиране от централната банка, докато се опитва да се възстанови от поредица от скандали, които подкопаха доверието на инвеститорите и клиентите.

Тя се нарежда сред най-големите мениджъри на богатство в света и се смята за една от 30-те глобални системно важни банки – фалитът на всяка банка би засегнал цялата финансова система.

Има множество доклади за интерес от страна на Credit Suisse от други конкуренти. Bloomberg съобщи, че Deutsche Bank обмисля закупуването на част от нейните активи, докато американският финансов гигант BlackRock отрече съобщението, че участва в конкурентна оферта за банката.

Фалитът на базираната в Калифорния банка в Силициевата долина подчерта как безмилостната кампания на повишаване на лихвите от страна на Федералния резерв на САЩ и други централни банки – включително Европейската централна банка в четвъртък – притиска банковия сектор.

Колапсът на SVB и Signature Bank са най-големите банкови фалити в историята на САЩ зад падането на Washington Mutual по време на световната финансова криза през 2008 г.

Bloomberg News съобщи в събота, че First Citizens BancShares оценява оферта за SVB и поне още един кандидат сериозно обмисля такава.

Банковите акции в световен мащаб претърпяха удар след срива на SVB, като индексът на S&P Banks падна с 22%, което е най-голямата му загуба за две седмици, откакто пандемията разтърси пазарите през март 2020 г.

Големи американски банки хвърлиха 30 милиарда долара спасителен пояс на Първата република, по-малък кредитор. Американските банки потърсиха 153 милиарда долара спешна ликвидност от Федералния резерв през последните дни.

Средно големият Алианс на американските банки поиска от регулаторите да разширят федералната застраховка за всички депозити за следващите две години, съобщи Bloomberg News, цитирайки писмо от алианса.

Във Вашингтон фокусът се измести към по-голям надзор, за да се гарантира, че банките и техните изпълнителни директори носят отговорност.

Байдън призова Конгреса да даде на регулаторите по-голяма власт над сектора, включително налагане на по-високи глоби и възстановяване на суми и забрана на длъжностни лица от фалиращи банки.

Бързите и драматични събития могат да означават, че големите банки стават по-големи, по-малките банки може да оказват натиск да не изостават и повече регионални кредитори може да затворят.

„Хората всъщност прехвърлят парите си наоколо, всички тези банки ще изглеждат радикално различни след три месеца или шест месеца“, каза Кийт Норика, вицепрезидент на Batomac Global Partners и бивш републикански контролер на валутата.