Еднократно тегло върху приходите от OTP

Печалбата за четвъртото тримесечие след данъци спадна с 5% на годишна база до 115,2 милиарда HUF. Приблизително 38 милиарда HUF бяха пуснати като еднократни печалби, включително 26,4 милиарда HUF, свързани с тавани на ипотечните лихви и експозиции към МСП, 6 милиарда HUF поради придобивания и 4,7 милиарда HUF главно от влошаване на репутацията в руски и сръбски OTP звена.

За цялата година печалбата след облагане е намаляла с 24% до 347,1 милиарда HUF. Сумирани като еднократни бяха около 245 милиарда HUF и включват 91,4 милиарда HUF, платени върху секторен данък и данък върху неочакваната печалба, 59,3 милиарда HUF в репутация и обезценка на инвестиции, 36,5 милиарда HUF, свързани с ценова граница, и 35 милиарда HUF в обезценка Русия има държавни облигации и 10,4 милиарда HUF допълнителни плащания към Националния фонд за гарантиране на депозитите (OBA), за да покрие фалита на притежаваната от Русия Sberbank Magyarorszag.

Печалбата на акция достигна 1288 HUF.

Нетният лихвен доход се е увеличил с 24% до 1,094 трилиона HUF, а нетният доход от комисиони и такси се е увеличил с 22% до 397,1 милиарда HUF.

Оперативните разходи се повишиха с 21% до 788,1 милиарда HUF, а общите рискови разходи скочиха със 146% до 178,5 милиарда HUF.

Възвръщаемостта на капитала спадна с 6 процентни пункта до 11%. Възвръщаемостта на активите след корекции спадна с 0,1 процентни пункта до 1,9%.

Чуждестранните единици правят около половината от печалбата

Печалбите след облагане с данъци на чуждестранните дъщерни дружества на OTP паднаха с 21% до 180 милиарда HUF. Като се изключи ефектът от излишъците, печалбите им са се увеличили с 13% до 288,7 милиарда HUF, което е 49% от коригираната печалба.

Коригираните печалби след облагане с данъци на българската компания, Група ДСК, са нараснали с 56% до 119,9 млрд. HUF.

Коригираните печалби на руското подразделение са нараснали с 13% до 42,5 милиарда HUF, докато OTP отчете загуба от 15,9 милиарда HUF в бизнеса в Украйна. OTP заяви, че нейната администрация прилага подход на „приемственост“ и към двете компании, но все още проучва „всички стратегически опции“ в Русия, като същевременно признава руския президентски указ, забраняващ продажбата на чуждестранни банки.

Руските активи в консолидирания баланс на OTP представляват 3,1% от общата сума в края на 2022 г. Въздействието на деконсолидацията и отписването на експозиция в рамките на групата при „неочакван и изключително негативен сценарий“ ще намали съотношението CET1 на OTP със 71 базисни точки.

Украинските активи представляват 3,2% от общия баланс.

Коригираните печалби след облагане с данъци на основния бизнес на OTP в Унгария се увеличиха с 19% до 253,2 милиарда HUF.

OTP маркира Предложение за дивидент от 300 HUF на акция

Общите активи на OTP достигнаха 32,804 трилиона HUF в края на декември, което е с 19% повече от предходните 12 месеца. Общият размер на клиентските заеми се увеличи с 12% до 19,644 трилиона швейцарски франка, а клиентските депозити се увеличиха с 14% до 25,189 трилиона швейцарски франка.

Делът на необслужваните кредити с падеж над 90 дни е 3,1%.

В насоките, предоставени в доклада, OTP заяви, че растежът на коригираните с чуждестранна валута заеми за органично изпълнение „може да не надвишава 5%“ през 2023 г. на фона на среда с по-високи лихвени проценти и очаквано забавяне на растежа на БВП на повечето пазари на групата.

Добавя се, че насоките на администрацията включват „по-висока от обичайната несигурност“ поради преките и косвени ефекти от войната в Украйна, представянето на унгарската икономика и свързаните с това действия на правителството и централната банка.

Ръководството отбеляза подобрение в нетните приходи от лихви в унгарския бизнес, като се приеме, че инфлацията падне под 10% до края на 2023 г., но отбеляза, че заемодателят ще плати 28 милиарда HUF за банков данък и 69 милиарда HUF за данък върху неочакваната печалба през 2023 г. .

Ръководството призна, че придобиването на словенската Nova KBM, което приключи през февруари, и предстоящото придобиване на Ipoteka Bank в Узбекистан, което се очаква да приключи през второто тримесечие, може да „допринесе значително“ за печалбите след данъци през 2023 г.

OTP заяви, че нейният борд на директорите се очаква да предложи изплащане на дивидент от 84 милиарда HUF върху печалбата за миналата година, което се равнява на 300 HUF на акция.

Прокуратурата се стреми да хваща цели предимно в региона

На пресконференция след публикуването на доклада изпълнителният вицепрезидент Ласло Бенчич каза, че чуждестранните звена в прокуратурата са „компенсирали значително“ въздействието на войната и мерките, приложени от унгарското правителство върху групата. Той отбеляза, че дяловете на кредитирането в местния бизнес са нараснали с 15%, докато портфейлът на корпоративните кредити е нараснал с 33%, подкрепен от правителствени кредитни програми.

Bencsik каза, че OTP е подписала договори за заеми на стойност 593 милиарда HUF по програмата Szechenyi Card, субсидирана кредитна програма за бизнеса, което й осигурява 32% пазарен дял в сектора.

Той каза, че целта на правителството и централната банка за намаляване на инфлацията до по-малко от 10% през втората половина на годината е „реалистична“ и се очаква да доведе до „бърз спад“ в средата на лихвените проценти в същото време.

Той каза, че решението на централната банка да повиши прага на резервите за кредиторите и да плати лихва само върху част от тези резерви ще доведе до еднократна загуба от 50 милиарда швейцарски франка.

В полеви въпроси Бенсик каза, че банките не са в състояние да се конкурират с свързаните с инфлацията държавни ценни книжа за физически лица, предлагани от агенцията за управление на държавния дълг (ÁKK), и посочи стесняване на пазара на депозити.

Той добави, че прокуратурата търси нови обекти за придобиване главно в региона, особено в страни, където вече присъства.