Преглед от регулаторите на повече от 30 швейцарски банки разкри недостатъци в контрола върху прането на пари.

Женева (AFP) – Швейцарският орган за финансови пазари заяви в четвъртък, че задълбочен преглед на повече от 30 банки, извършен тази пролет, е установил, че „значителен брой“ не отговарят на основните изисквания за анализ на рисковете от пране на пари.

Органът, известен като FINMA, заяви, че прегледът е бил предизвикан от многократни признаци на пропуски в неговия анализ на риска от пране на пари по време на редовните му посещения във финансови институции.

Лошият рейтинг на банките – които не са идентифицирани по име – е значителен, защото Швейцария е на първо място в света по управление на богатството. Boston Consulting Group, в своя доклад за глобалното богатство за 2023 г., публикуван в края на юни, прогнозира, че Хонконг ще изпревари Швейцария като център за богатство до 2025 г.

Швейцария отдавна има репутация на банкова тайна, въпреки че някои експерти по пране на пари казват, че поне частично е изчистила действията си през последните години – като например споделяне на повече информация за подпомагане на борбата с укриването на данъци от вложителите.

„FINMA прегледа анализите на риска на повече от 30 банки през пролетта на 2023 г.“, се казва в доклада. „При това беше установено, че голям брой анализи на риска, които бяха разгледани, не отговарят на основните изисквания за такъв анализ.“

Органът цитира „някои случаи“, в които банките не са успели да дефинират адекватно толерантността към риска от пране на пари, което може да включва определяне на лимити за по-ниски рискове.

По същество органът е предложил много банки да направят повече за борбата с прането на пари и е предоставил насоки – дори с предложен списък от категории – които банките да следват.

Например, каза тя, проверените банки често не правят необходимите изключения за определени държави, клиентски сегменти, услуги или продукти, като например „политически експонирани лица“ – лица с видна работа или роля – в някои страни. Органът каза, че повечето банки не са установили подходящи методи за разрешаване на изключения.

Прегледът „систематично“ установи, че банките не разпределят рисковете „индивидуално или цялостно“ или че някои видове риск, свързани с банките, не са оповестени. Някои банки не са събрали ключови данни за излагането на своите клиенти на рискове от пране на пари.

Открит е от властите в Швейцария и извън нея серия да се Пране на пари Проблеми, свързани с швейцарските финансови институции през последните години.

А през юни м.г. Швейцарски съд наложи глоба на Credit Suisse Над 2 милиона долара за непредотвратяване на пране на пари, свързано с българска престъпна организация преди повече от десетилетие. Набор от проблеми в Credit Suisse, отдавна втората по големина банка в Швейцария, заплашиха да дестабилизират световните финансови пазари по-рано тази година и да доведат до нейния колапс. придобиване от конкурент UBS преди два месеца.