JPMorgan купува ESG инвестиционна платформа при третото придобиване на банката от fintech през миналата година

° С. Б. Морган Чейс Той иска да изведе тенденцията за устойчиво инвестиране на следващото ниво.

За целта най-голямата американска банка по активи се съгласи да купи OpenInvest, стартираща компания в Сан Франциско, подкрепена от Andreessen Horowitz и основана от бивши служители на Bridgewater Associates, научи ексклузивно CNBC.

Това е третото придобиване на финтех стартъп от JPMorgan от декември, когато банката Купува 55ip, компания, която автоматизира създаването на ефективни данъчни портфейли. Този месец JPMorgan заяви, че е така вземете Базираният в Обединеното кралство Nutmeg бот-консултант за подпомагане на усилията за цифрово банкиране в чужбина.

Изпълнителен директор Джими Деймън Миналата година той каза, че банката ще бъде „по-агресивни„В търсене на потенциални придобивания, които да му помогнат да подобри своите възможности и да отблъсне заплахите както от играчите на fintech, така и от Big Tech. Традиционната банкова индустрия започва да губи позиции за бързо развиващите се и турбулентни играчи, включително PayPal И Квадрат, Докато азбуката Дори търговецът на дребно Walmart обявете ги всички Намерения в потребителското финансиране.

Последният ход на банката, за условията на сделката, ще помогне на финансовите съветници на JPMorgan да разпределят инвестициите на клиентите в ESG, широката категория, която включва екологични, социални и управленски фактори. Привлечени ESG средства Стандартни потоци Тази година тласкането на глобалните активи под управление до близо 2 трилиона долара.

„Клиентите са все по-фокусирани върху разбирането на въздействието върху околната среда, социалната сфера и управлението на техните инвестиционни портфейли и използването на тази информация за вземане на инвестиционни решения, които са по-добре съобразени с техните цели“, Мери Калахан ЕрдосГлавен изпълнителен директор на управление на активи и богатство в JPMorgan се казва в изявление.

OpenInvest беше Съосновател Разработено през 2015 г. от Conor Murray, Joshua Levin и Phillip Wei, за да помогне на финансовите съветници, големите мениджъри на активи и потребителите на дребно да създадат портфейли, които по-точно отразяват инвеститорските стойности.

Вместо просто да наливаш пари в ESG инвестиционни фондове Или като изключат конкретни компании от портфолиото, клиентите могат да използват OpenInvest за създаване на силно персонализирани и динамични портфейли, основани на стойността. Компанията черпи данни от повече от 35 източника, за да захранва двигателите за вземане на решения, вградени в нейните инструменти.

„Чрез технологиите вече е възможно например да се даде на хората прецизен контрол върху начина, по който се прилагат техните ценности“, каза Мъри миналата седмица в интервю. „Не става дума само за това дали ви е грижа за равенството между половете, но дали искате да се наклоните повече към отпуск по майчинство или разликата в заплащането между половете или обезщетение за борда, което и да е от значение за клиента.“

JPMorgan се обърна към OpenInvest, когато стартиращата компания трябваше да финализира кръга си за финансиране от Серия B, според хора, запознати със ситуацията, които отказаха да бъдат идентифицирани, говорейки за частни преговори. Компанията, която беше един от първите стартиращи фирми, подкрепени от проекта, беше собственик общественополезна компания До момента тя е събрала около 25 милиона долара финансиране.

Докато OpenInvest започва да набира скорост в натрупването на активи, съоснователите заявиха, че в крайна сметка са избрали да се присъединят към JPMorgan, за да ускорят мисията си да въведат инвестициите на ESG в основния поток. Компанията вече разполага с 2,4 трилиона щатски долара свързани с ESG активи, а огромната потребителска банка има клиенти в половината от американските домакинства.

„Открихме ги в началото на пътуването им, но просто бих казал от изучаването на това, което са построили и пътя, по който са тръгнали, няма съмнение в съзнанието ми, че те са били на бърз път към много по-голямо въздействие и много по-голямо ниво от AUM ”, каза Майк Камачо, ръководител на решения за управление на богатството в GB Morgan.

Съоснователите намекнаха, че тяхната технология в крайна сметка може да бъде използвана в JPMorgan извън инвестициите. Според тях в бъдеще това може да помогне да се гарантира, че решенията за купуване на клиенти и благотворителни дарения се привеждат в съответствие с техните ценности.

„Обхватът на тази възможност обхваща всички финансови услуги“, каза Ливайн. „Изправени сме пред възможност да променим коренно финансите и начина, по който хората взаимодействат с парите.“